شرایط صدور ضمانت نامه اعتباری
شرایط لازم برای بررسی پرونده و صدور ضمانت نامه اعتباری
١- در خواست متقاضی.
٢- ارائه رونوشت برابر اصل مصوبه اعتباری از سیستم بانکی کشور و موسسات اعتباری.
٣- ارائه صورتجلسه هیات مدیره مبنی بر موافقت با اخذ ضمانت نامه.
مدارک مورد نیاز صدور ضمانت‌نامه اعتباری
الف- مدارک عمومی جهت تشکیل پرونده
١- درخواست کتبی صدور ضمانت‌نامه توسط متقاضی به انضمام صورتجلسه هیأت مدیره متقاضی مبنی بر موافقت با اخذ ضمانت‌نامه
٢- موافقت کتبی ذینفع، مبنی بر پذیرش ضمانت‌نامه های صندوق
٣- فرم تکمیلی مشخصات متقاضی
٤- تصویر مصدق اساسنامه
٥- تصویر روزنامه رسمی کشور، حاوی آگهی تأسیس، آخرین تغییرات شامل اسامی مدیران، دارندگان حق امضا، میزان سرمایه، موضوع فعالیت و محل اقامت
٦- تصویر آگهی تغییرات ثبت شده در اداره ثبت مربوطه در زمینه تغییرات مندرج در ردیف ٥- (در صورتی که کلیه تغییرات مذکور در روزنامه رسمی درج نشده باشد.)
٧- تصویر مصدق کارت ملی و شناسنامه مدیران و صاحبان امضای مجاز، به انضمام مشخصات کامل و نشانی
٨- آخرین فهرست اسامی اعضا یا سهامداران، ممهور به مهر اداره تعاون، کار و رفاه اجتماعی یا مراجع ذیربط (به استثنای تعاونی‌های اعتبار، مصرف و مسکن)
٩- ترازنامه و صورت حساب سود و زیان آخرین دوره مالی که به تصویب مجمع عمومی رسیده باشد و تراز آزمایشی مربوط به آخرین ماه، قبل از ارایه درخواست با تأیید صاحبان امضای مجاز.
١٠- آخرین صورت حساب متقاضی نزد بانک توسعه تعاون یا سایر بانکها و موسسات اعتباری
١١- تصویر مصدق سند مالکیت محل اجرای طرح یا فعالیت به نام متقاضی
١٢- وضعیت تعهدات احتمالی متقاضی به بانکها و مؤسسات اعتباری
١٣- واریز نیم در هزار مبلغ ضمانت‌نامه درخواستی به عنوان هزینه کارشناسی به حساب امور مالی (غیر قابل برگشت)
ب- مدارک اختصاصی صدور ضمانت‌نامه اعتباری
1- فرم تکمیلی پرسشنامه درخواست صدور ضمانت‌نامه
٢- تصویر مصدق مصوبه بانکها یا مؤسسات اعتباری یا فرم تکمیل شده توسط تصویب کننده اعتبار
٣- تصویر مصدق نحوه فعالیت، از جمله موافقت اصولی یا (اعلامیه- جواز تأسیس، پروانه تأسیس، پروانه ساختمانی، پروانه بهره‌برداری، پروانه بهداشتی، گواهی استاندارد، کارت بازرگانی، رتبه بندی، پروانه توسعه) یا سایر مجوزهای مرتبط با نوع فعالیت به نام متقاضی، بر اساس فعالیت وی در هر یک از بخش های اقتصادی و موضوع درخواست
٣-١- در طرحهای خدماتی، بازرگانی و برخی از فعالیتهای تولیدی از قبیل حمل و نقل، آموزشی، بهداشتی، فرهنگی، خدمات مکانیزاسیون کشاورزی و فعالیتهای صنفی، ارایه پروانه تأسیس یا مجوزهای امور صنفی، پروانه کسب و رتبه بندی از مراجع ذیصلاح به عنوان مجوز بهره برداری محسوب و بررسی درخواست متقاضی بلامانع است.
٣-٢- برای برخی از فعالیتهای کشاورزی، از جمله زراعت و باغبانی نیاز به اخذ مجوز فعالیت به نام متقاضی نمی باشد.
٤- طرح یا گزارش توجیهی مورد تأیید بانکها یا مؤسسات اعتباری تصویب کننده اعتبار (مطالعات بازار، فنی و مالی برای کلیه طرحهای ایجادی، تکمیلی و توسعه‌ای)
5- گزارش ارزیابی وثایق پذیرفته شده توسط بانکها یا مؤسسات اعتباری، به انضمام تصویر اسناد ملکی پذیرفته شده خارج از طرح
٦- تصویر پیش قرارداد یا پیش فاکتورهای اقلام سرمایه گذاری ممهور به مهر تصویب کننده اعتبار (حسب مورد)
٧- گزارش رتبه بندی اعتباری متقاضی و اعضای هیأت مدیره یا سهامداران از شرکت مشاوره رتبه بندی اعتباری ایران، با تشخیص هیأت مدیره صندوق
٨- سایر مدارک مورد نیاز (حسب مورد)